Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Als Inhaber der Konzession MGA/B2C/247/2013 der Malta Gaming Authority unterliegen wir strengen Auflagen zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und warum diese Schritte Ihre Sicherheit erhöhen.

Unsere Politik gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Mybet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/247/2013 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit dem maltesischen Prevention of Money Laundering Act sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Seit unserer Gründung 2021 gilt in unserem Haus ein risikobasiertes Präventionssystem, das von unserem Geldwäschereibeauftragten (MLRO) und einem eigenen Compliance-Team laufend weiterentwickelt wird.

Unser Ziel ist klar: Kriminelle Guthaben dürfen nie über unsere Plattform in den legalen Finanzkreislauf gelangen. Dafür schulen wir alle Mitarbeitenden regelmässig, führen bei jedem Kunden eine Risikoeinstufung durch und melden verdächtige Sachverhalte den zuständigen Behörden, namentlich der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

• Risikobasierte Kundenprüfung bei Registrierung und laufendem Betrieb
• Regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden im AML-Bereich
• Interne Verdachtsmeldungen an die FIAU bei Auffälligkeiten
• Jährliche Überprüfung unserer AML-Programme durch unabhängige Prüfer

Wann wir Sie verifizieren

Prüfzeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung beginnt nicht erst bei der Auszahlung. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen prüfen wir zusätzlich nach, unabhängig davon, ob bereits eine Verifizierung vorliegt.

Wir behalten uns vor, zu jedem Zeitpunkt zusätzliche Nachweise anzufordern, wenn unsere Prüfungen hierzu Anlass geben.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen Sie direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung durch. Der Ablauf ist in vier Schritte gegliedert und dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

• Schritt 1: Dokumente über den gesicherten Upload in Ihrem Spielerkonto hochladen
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung von Vollständigkeit, Lesbarkeit und Dateiformat
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail und Hinweis im Spielerkonto; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit konkreten Angaben, was fehlt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem zugriffsgeschützten System ab. Nur specifically freigegebene Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Dokumente einsehen. Verkauf, Weitergabe an Dritte zu Marketingzwecken oder Einsicht durch andere Abteilungen sind ausgeschlossen.

Nachweis der Geldmittel

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Spielmustern oder Widersprüchen zwischen Einzahlungsverhalten und Ihren Angaben können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Geldmittel bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Spielbanken und Online-Casinos mit maltesischer Konzession gilt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten drei Monate, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge. Die Unterlagen reichen Sie über denselben sicheren Upload wie Ihre Identitätsdokumente ein.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Wir überwachen sämtliche Ein- und Auszahlungen mit automatisierten Systemen, die untypische Muster wie kurz aufeinanderfolgende Grossüberweisungen, rasche Guthaben-Rotation oder starke Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten erkennen. Our Analysten bewerten jeden Treffer manuell, bevor wir aktiv werden.

Auszahlungen leisten wir nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode: Wo technisch möglich, zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das schliesst aus, dass Gelder über Umwege Dritten zu Fliessen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen, transparent erklärt

Kommt eine Verifizierung nicht zustande oder ergeben sich Widersprüche in den Unterlagen, reagieren wir abgestuft. Zuerst erhalten Sie von uns eine Frist mit genauer Angabe der fehlenden Nachweise. Bleibt die Prüfung offen, sperren wir Auszahlungen; in gravierenden Fällen, etwa bei gefälschten Dokumenten oder falschen Identitätsangaben, schliessen wir das Konto und behalten uns die Meldung an die Behörden vor.

Guthaben aus legal eingezahlten Mitteln zahlen wir auch nach einer Kontoschliessung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

• Erinnerung mit Fristsetzung und konkreter Liste der fehlenden Dokumente
• Auszahlungssperre bis zur abgeschlossenen Prüfung
• Einzeltransaktionen können bis zur Klärung zurückgehalten werden
• Kontoschliessung und Behördenmeldung bei Fälschung oder Identitätsbetrug

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift. Diese Fristen dienen der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und schützen zugleich Ihren Anspruch auf Beweissicherung bei Streitigkeiten über Auszahlungen.

Fragen zur Datenverarbeitung im Zusammenhang mit der Verifizierung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Warum muss ich mich verifizieren, obwohl ich bereits eingezahlt habe?

Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Einzahlungen können wir dank Ihrer Registrierungsdaten vorab risikobasiert zulassen, vor einer Auszahlung braucht es den Identitäts-, Adress- und Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Sind Unterlagen unleserlich oder unvollständig, verlängert sich die Prüfung, und wir teilen Ihnen konkret mit, was nachzureichen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Der Zugriff ist auf wenige Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt, die Übertragung erfolgt verschlüsselt. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind, etwa gegenüber der Finanzaufsicht.

Gilt die Verifizierung auch für Einzahlungen mit Kryptowährungen?

Ja. Auch bei Bitcoin, Ethereum und Tether gelten dieselben KYC-Regeln, da Kryptotransaktionen in unserer Überwachung gleichbehandelt werden.

Was passiert, wenn sich mein Name geändert hat?

Reichen Sie den neuen Identitätsnachweis zusammen mit einem amtlichen Dokument zur Namensänderung, etwa der Heiratsurkunde, ein. Wir aktualisieren Ihre Daten nach erfolgreicher Prüfung.